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투자일기

[미국주식] 해외주식투자 세금 절세팁 / 세금정리, 해외주식 소득세, 배당소득세금, 금융소득세, 누진세율, Tax

by 1TIM 빠꾸스 2020. 3. 23.

 

미국 주식에 투자하기 전, 매매시 발생하는 세금 (배당소득세+양도소득세)에 대하여 알아보자

거래수수료를 제외하고 미국주식의 세금은 크게 두가지 (+ 금융소득세) 가 있다.

 
 

1. 양도소득세

= 미국주식을 매매시 매매차익의 22%를 양도소득세를 납부

 
 

Q. 아니 근데 차익의 22%를 세금으로 내면 너무 하잖소!!

A.
  • 아 물론 무조건 22%는 아니고 “250만원을 초과”하는 차익에 대해서만 세금을 납부하면 됩니다요~

  • 만약에 주식을 매도해서 260만원 수익이 생겼으면 250만원 보다 초과된 10만원에 대해서 22%세금을 내야 된다는 말이지~ 가릿?

  • 근데 만약에 주식을 매도해서 250만원 수익이 생겼다면 세금은 안내도된다 말이지~ 마이너스 수익률은 말 안해도 알지?? 세금 없다..(힘내 토닥토닥)

 

Q. 오호라 그러면 내가 가진 종목의 수익률이 많이 올랐으면 우짜노?

A.
  • 하.. 많이벌었으믄 그만큼 세금내야지~~~ 심보가... 그라믄안대~~

  • 일단 다시 말하지만 매매시 차익에 세금을 납부하는거야.. 그냥 보유만 하고 있다면 세금 안 낸다잉 ~

Q. 좋았어! 그럼 세금은 매매 할때마다 250만원 이상 수익이 생기면 내야되는거야??

A.
  • 노노 그렇지 않아 매년 1월1일 ~ 12월31일까지 거래한 내역으로 세금 측정하고 5월에 납부하면되. 누가 해주는거 아니고 본인이 직접 홈텍스나 국세청에 신고하고 서류 제출해야 된다~

Q. 그럼 어떤 종목은 익절 하고 어떤 종목은 손절 하면 우째되는데??

A.
  • 음 1월1일 ~ 12월31일까지 매매 내역에 대해 손실상계되는 부분이라 전부 합산해서 측정하거든. 예를 들어  A주식을 300만원 익절하고 B주식을 50만원 손절했으면 최종적으로 250만원이 수익인거지 ~ 즉 위에서 말한 250만원을 초과하지 않으니까 세금납부 안해도 됨~ 가릿가릿?

  • 이렇게 손실상계(합산) 한 금액이 250만원을 넘어가면 넘어간 금액에 대해서 세금은 내야되는거고 ~

  • 여기서 팁하나 줄께.

     소소한 절세팁 !!

  • 계속 얘기하지만 1월1일 ~ 12월31일까지 거래금액에 대해 손실상계 된다고 했잖아 ? 그니까 너가 300만원 수익이 발생했으면 12월31일이 되기전에 수익률이 가장 안좋은 종목을 팔면 최종 수익은 300만원-손실금액이 되고 세금을 적게 낼수있지. 그다음 해 1월1일 이후에 손실 났던 종목을 다시 매수해!  

  • 일년동안 300만원 수익확정(매도 후 차액)인 상태였는데 이대로 다음해로 넘어가면 50만원에 대해 22% 세금을 내야되잖아? 그니까 보유한 종목중에 50만원 이상 마이너스인 종목을 12월31일 되기전에 매도 해버리면서 손실확정 짓고 300-50 = 250만원이 되서 세금을 안낼수도 있고 적게 낼수도 있는거지. 그리고 손해 본 종목에 대한 믿음이 있다면 해당 종목을 다시 사면 되는거지 ~ 가릿가릿? (같은 얘기 두번했다..)

2. 배당소득세

= 우리나라 이자소득세와 같이 15.4%. 배당금 입금시 알아서 15.4% 세금을 띄고 입금됨

 
 

3.금융소득 종합과세

= 금융소득(이자 및 배당)이 한 해 2000만원 이상 발생하면 그 이상 발생하는 소득에 대해 다른 종합소득과 합산해 누진세율을 적용
 
 
 과세표준 세율(지방소득세포함)
1,200만원 이하 6.6%
1,200만원 초과 ~ 4,600만원 이하 16.5%
4,600만원 초과 ~ 8,800만원 이하 26.4%
8,800만원 초과 ~ 1.5억원 이하 38.5%
1.5억원 초과 ~ 3억원 이하 41.8%
3억원 초과 ~ 5억원 이하 44%
5억원 초과 46.2%

 

 

예를 들어 볼께

연봉이 4,000만원이야 근데 배당수익으로 3,000만원을 벌었을 경우 세금 계산

  • 배당소득 2,000만원 이상인 1,000만원과 근로소득을 합산

  • 4,000만원 = 16.5% 

  • 1,000만원에 대한 누진세율 = 16.5 - 15.4 = 1.1%

  • 15.4는 뭔데?? : 이건 2,000만원에 포함되있는세금

  • 최종적으로 배당소득에 대한 세금은 11만원 - 가릿가릿?

 

연봉이 8,000만원이야 근데 배당수익으로 3,000만원을 벌었을 경우 세금 계산

  • 배당소득 2,000만원 이상인 1,000만원과 근로소득을 합산

  • 8,000만원= 26.4% 

  • 1,000만원에 대한 누진세율 = 26.4 - 15.4 = 11%

  • 15.4는 뭔데?? : 이건 2,000만원에 포함되있는세금

  • 최종적으로 배당소득에 대한 세금은 110만원 - 가릿가릿?

 

 

 

미국주식 배당금 확인 / 배당옵션 설정 방법은 아래 링크에서

 

 

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