본문 바로가기
투자일기

[퇴직연금/IRP]퇴직연금(개인형 IRP) 계좌 옮기기 완료! / 은행에서 증권사,하나은행에서 미래에셋대우 IRP이전, IRP이관, 세액공제, 연말정산,IRP유의사항

by 1TIM 빠꾸스 2020. 12. 28.

지난번 퇴직연금/개인형IRP 계좌를 하나은행에서 미래에셋대우증권으로 이관 신청하고 최종적으로 이관이 완료되었다.,

 

[퇴직연금/IRP]퇴직연금(개인형 IRP) 계좌 옮기기 / 은행에서 증권사,하나은행에서 미래에셋대우 IRP이전, IRP이관, 세액공제, 연말정산

 

18일에 신청해서 23일에 이수관이 완료되었다. 

하나은행 안녕~~~~

 

IRP계좌를 이전할때 유의사항이 있었다.

이전 신청시점으로 투자상품을 매도 후 전액 현금화 한 뒤 이전된다.!

즉 기존상품이 그대로 따라오는게 아니기 때문에 현재 마이너스 수익률일경우는 이전신청을 고민해야한다. 

 

그리고 IRP계좌 이전시 세제혜택에 대해서는 말그대로 이전이기 때문에 기존 IRP 가입일자를 그대로 가지고와 세제혜택이 유지된다.

 

 

이번달 가입자납부금 25만원 입금하고 ETF분할 매수를 진행해야지! 

개인형IRP의 경우 퇴직연금의 특성상 위험자산의 한도가 설정(70%)되어 있다. 이를 감안해서 포트폴리오를 구성해야하는데 

현재 구상중인 포트폴리오는 아래 5개의 상품이 될것같다. (주식70%/채권30%)

 

현재 계좌에 있는 금액을 한방에 넣고 적립식으로 갈지 조금씩 분할매수할지 고민이 된다..

 

댓글0