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투자일기

[미국주식] 미국 장기채권 ETF 비교- TLT, SPTL, VGLT / 미국 ETF종류, 채권ETF, 주식전망, 월배당 ETF

by 1TIM 빠꾸스 2020. 5. 25.

미국장기채권(Long-Term) ETF를 비교해보자 (매수추천이 아닙니다요 !!!!!)

그전에 우선 채권이란 ?? 

 - 사전적의미 : 빚을졌다는 문서, 

 - 기업,정부,공공기관 등이 일반 투자자들로 부터 자금 조달을 위해 발행하는 일종의 차용증.

 

그래서 채권은 기업/정부/공공기관등에 차용증을 받고 돈을 빌려주고 이자 수익을 얻을수있다.

이때 채권의 기간에 따라 단기(1~5) / 중기(7~10) / 장기(10년이상) 로 나눠진다.

변동성은 아무래도 기간이 길수록 크기때문에 금리 또한 기간이 길수록 높다.

또한 채권가격은 경기(시장)와 반대로 움직이는 경향이 있어 주식과 더불어 헷지용으로 많이 투자한다. 

그래서 올웨더 포트폴리오나 영구 포트폴리오구성에도 포함되고 일반적으로 6(주식):4(채권) 비율로 투자하는게 일반적이다. 

 

TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF)

블랙록에서 출시한 미국장기채 ETF이다. 현재주가는 $165.55 (2020.05.24)

출시일 : 2002.07.22

운용보수 : 연간 0.15%

운용금액 : 19.29B

배당률 : 1.79% - 월배당

주당배당금 : 1년 $2.933

장기미국채 44개 운용

TLT소개 - ETF.com
TLT 종목별 비중 - ETF.com / 배당내역 - Nasdaq.com

 

SPTL (SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF)

 

State Street Global Advisors에서 출시한 미국장기채 ETF이다. 현재주가는 $47.37 (2020.05.24)

출시일 : 2007.05.23

운용보수 : 연간 0.06%

운용금액 : 2.06B

배당률 : 1.94% - 월배당 (6월 배당일정 X)

주당배당금 : 1년 $0.84

장기미국채 53개 운용

 

SPTL소개 - ETF.com
SPTL 종목별 비중 - ETF.com / 배당내역 - Nasdaq.com

VGLT (Vanguard Long-Term Treasury Index Fund ETF Shares)

 

Vanguard에서 출시한 미국장기채 ETF이다. 현재주가는 $101.02 (2020.05.24)

출시일 : 2009.11.19

운용보수 : 연간 0.05%

운용금액 : 4.79B

배당률 : 1.85% - 월배당 (6월 배당일정 X)

주당배당금 : 1년 $1.86

장기미국채 50개 운용

 

VGLT 소개 - ETF.com
VGLT 종목별 비중 - ETF.com / 배당내역 - Nasdaq.com

 

다음은 TLT, SPTL, VGLT의 수익률 비교. 

Portfolio 1 : TLT

Portfolio 2 : SPTL

Portfolio 13: VGLT

미국장기채 ETF 별 수익률 비교

마지막으로 정리하자면 

2020.05.24 기준 TLT SPTL VGLT
주당가격 ($) 165.55 47.37 101.02
시가배당율 (%) 1.79 1.94 1.85
운용보수 (%) 0.15 0.06 0.05
운용자금 ($) 19.29B 2.06B 4.79B
평균 수익률 (%) 9.25 8.81 8.78

사실 운용자금이 가장빵빵한 TLT가 제일 나아보이지만 수익률과 배당율등은 거의 비슷하기 때문에 주당가격이 부담스럽다면 SPTL도 괜찮은 선택인듯싶다

나는 현재 주식몰빵이지만 추후에는 채권도 조금씩 담아야 겠다.

 

이외에 다른 미국 ETF 분석이 궁금하시면 

 

[미국주식] 미국주식시장에 분산 투자하기 - VTI

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[미국주식] 미국 배당성장주 ETF 비교- VIG,DGRO,VYM 

 

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